15
Сфера финансовых технологий и криптовалют стремительно развивается, о чем свидетельствует растущее количество криптовалютных компаний и повышение интереса со стороны общественности к виртуальным активам. Больше информации на сайте.
Регулирующие органы большинства стран стремятся установить правовой режим для таких финансовых инструментов и транзакций с криптовалютами, в то время как довольно ограниченное число государств ввели полное или частичное ограничение операций с криптовалютами. Если вы намерены учредить криптобиржу в Европе или Азии, следует предварительно изучить основные требования действующего законодательства. Как правило, для того чтобы работать в качестве поставщика услуг виртуальных активов крипто компаниям нужно получить криптолицензию или разрешение на такой вид деятельности.
Получение крипто лицензии является обязательным условием для ведения бизнес-деятельности с криптовалютами во многих странах. Как правило, компании должны подать заявку на получение лицензии на криптовалюты и подтвердить соответствие ряду требований. Большинство юрисдикций внесли поставщиков услуг виртуальных активов в список лиц, обязанных соблюдать положения о противодействии отмыванию денег.
Как правило, для того чтобы получить лицензию на крипто деятельность нужно выполнить ряд условий. Это может включать такие пункты:
компания должна соблюдать требования в отношении минимального уставного капитала (сумма может варьироваться в зависимости от конкретного типа предоставляемых услуг);
собственные ресурсы поставщика услуг виртуальной валюты всегда должны соответствовать определенным критериям;
должна быть уплачена государственная пошлина за заявку;
компания дона предоставить подробный бизнес-план;
требуется зарегистрированный офис и фактическое расположение поставщика услуг виртуальной валюты на территории страны;
должна быть возможность в любое время обеспечить доступ представителя надзорного или следственного органа к данным, собранным и хранимым поставщиком услуг;
член правления поставщика услуг виртуальной валюты должен иметь высшее образование и определенный срок профессионального опыта;
руководство и бенефициары должны иметь хорошую деловую репутацию и подтвердить отсутствие судимостей;
требуется разработка и внедрение соответствующих систем AML и назначение специалиста по комплаенсу.
Информация, представленная в бизнес-плане, должна информировать надзорный орган о том, как заявитель намеревается начать предоставлять услуги виртуальной валюты в течение первых двух или трех лет после авторизации.
В получении лицензии на криптовалюты может быть отказано, если криптокомпания не соответствует требованиям. К примеру, основанием для отказа в лицензировании может быть пункт о несоответствии законности происхождения оплаченного уставного капитала, соблюдения внутренних правил и адекватности технологических систем и ресурсов. У регуляторов также обычно есть основание не выдавать разрешение, если информация, предоставленная компанией, содержит ложные сведения.
Если вам нужна расширенная информация по теме лицензирования криптобизнеса или регулирования криптодеятельности в конкретной юрисдикции, вы можете перейти на наш сайт и изучить другие материалы по этим вопросам.
